2025年9月23日—24日，由《中国经营报》主办的“绿色引领重塑未来——2025中国企业可持续发展行动大会”在北京盛大举行。
当可持续发展从“选择题”变为“必答题”，金融的价值正在被重新定义。在大会上，南京银行公司金融部副总经理张旺燕指出，无论是从企业还是银行的角度，ESG都蕴含着政策、市场和技术多重层面的机遇。银行应将ESG融入核心战略，从源头上构建绿色价值和核心竞争力。
ESG助力企业价值升级
越来越多的企业积极践行ESG，“作为企业本身，银行需要提升自身的可持续发展水平；作为金融服务供应商，银行也在推动更多资金流向绿色低碳领域。”张旺燕说。
在她看来，在推动ESG过程中，首先，企业应当从战略高度出发来引导长期价值的实现。ESG理念不应被孤立理解，而应当深度融入企业的核心战略，成为企业发展的根本组成部分。通过制定长期、可量化、可操作的目标和路径，企业可以将可持续发展与主营业务以及整体战略结合起来，从而从源头上构建绿色价值和核心竞争力。
其次，企业需要通过高质量的信息披露向社会传递其价值。可以参考国际公认的标准，例如TCFD和ISSB，系统地披露环境效益、社会效益以及公司治理成果。如果能够借助公信力强的第三方进行认证，将更有助于提升社会公众和市场对企业长期价值的信任与认可。
再次，企业应当把自身的ESG能力转化为推动行业发展的领导力。核心企业完全有条件通过绿色供应链的建设，将自身的标准和理念传递给上下游合作伙伴，带动整个产业链的绿色转型与竞争力提升。同时，企业也不应仅仅停留在规则的适应者角色，而是要逐步参与甚至推动规则的制定。通过这种方式，企业在面对政策调整和制度创新时能够更早掌握主动权。
实践表明，优良的ESG表现能够直接转化为融资优势。张旺燕指出：“ESG表现优良的企业往往有更宽的融资渠道和更低的融资成本，如通过发行绿色债券或申请与ESG表现相挂钩的贷款，除此之外，企业还能够凭借较好的ESG表现吸引长期资本介入，从而进一步提升市场认可度和资本价值。这些实践既能帮助企业优化财务表现，也能在资本市场中建立良好的形象。”
以南京银行为例，该行在绿色金融方面起步较早，早在2012年便与IFC合作开展中小企业节能减排项目。目前，绿色金融占比已超过20%，在全国城商行中处于前列。近年来，南京银行制定并实施了“1+3+X”的绿色金融战略：“1”代表绿色金融战略规划统领，“3”代表绿色金融业务、ESG风险管理和绿色运营三大核心领域，而“X”则代表各部门的具体行动方案。在这一战略框架下，开展了多项创新，取得了较好的成效。在产品创新方面，创新全国首单碳表现挂钩贷款产品，该产品的贷款利率根据企业碳表现动态调整，受到市场广泛欢迎并获得多个奖项；在国际合作方面，与法国巴黎银行、法国开发署等机构展开深入合作，近期也受邀加入IFC发起的绿色商业银行联盟，成为全国唯一加入该联盟的城商行，进一步强化国际交流与合作。
在ESG管理实践方面，南京银行非常重视ESG风险管理及自身ESG实践，并积极开展信息披露，2022年发布首份ESG报告，MSCI评级大幅提升。南京银行将ESG风险管理贯穿于客户准入、贷前调查、信贷审批、放款审核和贷后管理等授信全过程，并针对八大行业开展压力测试，评估高碳行业在特定情景下的潜在风险。南京银行还打造绿色运营体系，注重自身绿色发展，实施全行运营碳核算和零碳网点建设，在全国首批碳达峰试点园区江宁开发区建设首家零碳网点，走在同业前列。
银行从三个层面践行ESG
当前，国家和行业层面相继出台多项措施，为企业践行ESG创造了良好环境。
张旺燕分析，政策层面持续出台绿色发展政策和补贴措施，公共采购向绿色、低碳产品倾斜，为企业创造了良好环境；市场层面，投资者和消费者的偏好不断转向绿色与低碳，企业的ESG表现正逐步转化为市场份额；技术层面，AI和大数据的应用使得碳资产管理和转型路径模拟成为可能。企业与银行若能在战略、治理、产品和技术上形成合力，就能在绿色转型浪潮中占据更有利的位置。
对于银行而言，如何更好地践行ESG？张旺燕认为，可以从资本、资金和资产三个层面统筹推进。
在资本层面，提升ESG评价有助于吸引战略投资者，增加长期价值。例如，法国巴黎银行作为南京银行的单一第一大股东，正是基于对南京银行长期经营发展与ESG理念的认可，保持了二十年的战略合作，成为中法金融合作的典范。
在资金层面，积极对接央行绿色金融政策工具，通过碳减排支持工具、绿色再贷款等方式降低资金成本；同时可发行绿色金融债券，进一步优化融资条件。
在资产层面，绿色金融市场潜力巨大，银行需要由“事后认定”转向“主动服务”，强化绿色金融服务导向，围绕各类绿色产业和场景，进一步完善资源配置，深度服务绿色客户，并突破表内信贷局限，将债券承销等更多表外业务及各类非金融服务纳入整体布局，以更全面地满足绿色发展的需求。
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